近日，央行再次开出1000万元罚单，浙江网商银行因多次违规领取2236.5万元罚款。

根据罚款披露，浙江网商银行有限公司因:1。违反财务统计管理有关规定；2.(1)违反账户管理有关规定；(2)违反清算管理有关规定；3.违反信用调查管理有关规定；4.(1)未按规定履行客户身份识别义务；(2)未按规定保存客户身份信息和交易记录；(3)未按规定履行可疑交易报告义务；(4)中国人民银行杭州中心支行警告与身份不明的客户交易，罚款2236.5万元。

余龙（浙江在线商业银行有限公司产品创新部高级专家）对浙江在线商业银行有限公司的以下违法行为负责：违反账户管理的有关规定。被警告并处以5万元罚款。

刘光辉（浙江在线商业银行合规部高级专家）对浙江在线商业银行有限公司的以下违法行为负责：违反账户管理的有关规定。被警告并处以5万元罚款。

李峰（浙江在线商业银行有限公司现金管理部总经理）对浙江在线商业银行有限公司的以下违法行为负责：违反账户管理的有关规定。被警告并处以5万元罚款。

王志宇（浙江在线商业银行有限公司行业金融第二高级专家）对浙江在线商业银行有限公司的以下违法行为负责：违反清算管理的有关规定。被警告并处以5万元罚款。

宋晓（浙江在线商业银行有限公司产品创新部小微融资产品部负责人）对浙江在线商业银行有限公司以下违法行为负责：违反信用调查管理的有关规定。被罚款6万元。

董一诺（浙江网商银行股份有限公司个人信用调查异议处理员)对浙江网商银行股份有限公司以下违法行为负责:违反信用调查管理有关规定。被罚款2万元。

冯亮（浙江网络商业银行有限公司副行长、产品创新部负责人）对浙江网络商业银行有限公司以下违法行为负责：未履行客户识别义务；与身份不明的客户交易。被罚款7万元。

董占斌（浙江网络银行有限公司监事长）对浙江网络银行有限公司以下违法行为负责：未履行客户识别义务；未保存客户身份信息和交易记录；未履行可疑交易报告义务。被罚款8万元。

侯建强（浙江网上商业银行股份有限公司综合风险管理部反洗钱二级部负责人）对浙江网上商业银行股份有限公司以下违法行为负责：未按规定履行客户识别义务；未按规定履行可疑交易报告义务。被罚款6万元。

近日，中国银行业和保险监督管理委员会益阳监督分局在一天内对益阳农村商业银行开出12张罚单，主要披露了银行四家分行行长、客户经理等人的违法行为。

根据相关一审判决文件，叶浩宇是益阳农村商业银行千家洲分行的员工，出生于1993年。2018年9月至2019年9月，为缓解资金紧张，叶浩宇要求范、吴、彭(另案处理)、胡(另案处理)等中介寻找名义贷款人，伪造含有名义贷款人身份信息的贷款信息，如虚假营业执照、产权证、机动车驾驶证等，旨在骗取贷款。

2019年10月17日，被告叶浩宇通过公安机关电话通知案件，如实承认上述主要犯罪事实。事件发生后，周向益阳农村商业银行返还刘某伟等9笔贷款64万元；叶浩宇以欧阳余创的名义向益阳农村商业银行返还贷款2万元。现在，陈某生和其他25人的贷款都是不良贷款。益阳农村商业银行除蔡某2名下的贷款提起民事诉讼外，不能通过民事诉讼维护其权益，给银行造成206万元的经济损失。

值得注意的是，叶浩宇的违法行为对益阳农村商业银行并不孤单。2021年12月17日，中国银行业和保险监督管理委员会益阳监督分局在一天内向银行发放了12张罚单，涉及总行和4家分行，均指向员工非法发放贷款。

根据行政处罚信息，益阳农村商业银行大码头支行、七里桥支行、李昌港支行因贷款调查审查不严而被罚款20万元。同时，益阳农村商业银行七里桥分行客户经理叶浩宇、三里桥分行主任周翔宇、益阳农村商业银行李昌港分行客户经理张益辉分别被禁止终身从事银行业。益阳农村商业银行李昌港分行行长刘东方被取消高管资格两年，益阳农村商业银行大码头分行长夏美新、风桥分行长郭涛被警告。

根据相关一审判决，张益辉在益阳农村商业银行李昌港分行客户经理期间，违反国家规定，未履行相关贷款前调查程序，编制贷款文本，然后拍照办理贷款发放手续，逐步提高贷款人信用水平，逐步增加贷款金额，向匡淑霞等人非法发放15笔抵押担保贷款，共计1089万元。事实上，所有贷款均由郭某1（另一起案件）使用。案件发生时，仍有305万元贷款逾期，造成重大损失。

根据相关判决文件，唐伟利用益阳农村商业银行大码头支行副行长的便利条件，在帮助亲友发放贷款时，由亲友提供身份信息，然后唐伟组织或伪造相关贷款申请、担保等信息向大码头支行发放贷款。最后，唐伟以亲友张1等6人的名义在大码头支行发放了459万元贷款。案件发生时，仍有146万元贷款逾期。

益阳农村商业银行总行无法逃避员工非法发放贷款的责任。因未按规定提交案件信息报告，贷款审查不严格，罚款45万元。陈建福主席、副行长蔡范军因对上述行为负有直接管理责任而被警告。

中国银行业和保险监督管理委员会指出，银行机构应进一步加强有效的岗位制衡，规范不相容的岗位管理，加强员工劳动合同管理，严厉打击参与私人贷款、非法融资、充当资本经纪人、经营企业等行为。重要岗位的关键人员应丰富监测手段，建立更严格的异常行为调查机制，不遵守规章制度，认真处理非法经营，提高员工的风险意识和规则意识。